任何一宗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，都離不開(kāi)電話(huà)卡與銀行卡。只要每張卡都是實(shí)名實(shí)人，通信和轉(zhuǎn)賬信息就可追溯，公安機(jī)關(guān)就能及時(shí)確定嫌疑人，并為事主追回?fù)p失。然而，犯罪分子為了逃避打擊，一般采取購(gòu)買(mǎi)他人電話(huà)卡和銀行卡的方式，這也滋生了買(mǎi)賣(mài)、租售銀行卡和電話(huà)卡的黑灰產(chǎn)業(yè)。

10月10日起，江西開(kāi)展以打擊、整治、懲戒開(kāi)辦販賣(mài)“兩卡”（電話(huà)卡、銀行卡）違法犯罪活動(dòng)為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)，全力斬?cái)唷皟煽ā遍_(kāi)辦販賣(mài)產(chǎn)業(yè)鏈，從源頭上鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生土壤。

截至目前，全省共打掉涉“兩卡”犯罪團(tuán)伙353個(gè)，抓獲涉“兩卡”犯罪嫌疑人5011人，查獲銀行卡12098張、手機(jī)卡90722張，查扣涉案資金1138萬(wàn)元。

代辦一張銀行卡 能賣(mài)百余元

表面上從事化妝品、衣服、鞋子等生活物品運(yùn)輸，實(shí)則從事銀行卡“四件套”的夾帶運(yùn)輸。近日，吉水縣警方根據(jù)線索，快速打掉一個(gè)國(guó)內(nèi)卡商和菲律賓犯罪團(tuán)伙之間的中間“樞紐”，抓獲犯罪嫌疑人6名。

據(jù)查，自今年3月至今，該團(tuán)伙已販賣(mài)、運(yùn)輸5000余套銀行卡“四件套”，非法盈利460余萬(wàn)元。

除銀行卡外，還有人利用轉(zhuǎn)碼軟件和發(fā)卡平臺(tái)，在網(wǎng)上公然出售手機(jī)號(hào)碼，為網(wǎng)絡(luò)薅羊毛等黑灰產(chǎn)業(yè)提供接碼服務(wù)，給商戶(hù)造成重大經(jīng)濟(jì)損失。

近日，上饒市弋陽(yáng)縣警方根據(jù)線索，打掉一個(gè)接碼平臺(tái)窩點(diǎn)，當(dāng)場(chǎng)查獲電腦主機(jī)35臺(tái)、可以同時(shí)管理近百?gòu)埵謾C(jī)卡的“貓池”279臺(tái)、手機(jī)卡57473張。

“目前警方查獲的銀行卡被犯罪嫌疑人分為‘小套’和‘大套’兩大類(lèi)。一張電話(huà)卡一般能賣(mài)到50至150元，銀行卡50至300元。”據(jù)省公安廳刑警總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)楊復(fù)寬介紹，大量“實(shí)名不實(shí)人”的電話(huà)卡、銀行卡被騙子購(gòu)買(mǎi)后實(shí)施詐騙，加劇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)。

因此，江西“斷卡”行動(dòng)將打擊重點(diǎn)對(duì)準(zhǔn)電話(huà)卡帶隊(duì)、收卡、販卡團(tuán)伙和銀行卡開(kāi)卡、帶隊(duì)、收卡、販卡團(tuán)伙，重點(diǎn)打擊長(zhǎng)期專(zhuān)門(mén)從事“兩卡”收購(gòu)販賣(mài)人員、與東南亞詐騙團(tuán)伙等境外團(tuán)伙直接勾連人員，以及將“兩卡”郵寄至境外的物流公司和中轉(zhuǎn)站人員。

在全國(guó)率先實(shí)施“二次鑒權(quán)” 從源頭斬?cái)唷昂谑帧?/strong>

要斬?cái)唷皟煽ā遍_(kāi)辦販賣(mài)產(chǎn)業(yè)鏈，需從源頭入手。

10月，江西成立由省公安廳、省通管局、人民銀行南昌中心支行、省高院、省檢察院和江西電信、江西聯(lián)通、江西移動(dòng)共同參與的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作廳際聯(lián)席會(huì)議，警銀、警企協(xié)作，開(kāi)展源頭治理、技術(shù)反制。

省公安廳與省通管局聯(lián)合聯(lián)手，在全國(guó)率先對(duì)電話(huà)卡實(shí)施“二次鑒權(quán)”。對(duì)新入網(wǎng)用戶(hù)三個(gè)月內(nèi)第一次換機(jī)插卡的、一月內(nèi)多次新開(kāi)號(hào)碼或同一身份在同一基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)商開(kāi)辦多張?zhí)柨ǖ模ㄟ^(guò)線上或線下方式進(jìn)行人、證、卡三項(xiàng)信息核驗(yàn)，核驗(yàn)通不過(guò)的，一律暫停通信服務(wù)。

“二次鑒權(quán)”系統(tǒng)上線以來(lái)，全國(guó)涉電信詐騙案的江西電話(huà)號(hào)碼數(shù)量較高峰期下降40%以上。

此外，公安機(jī)關(guān)還配合銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展對(duì)對(duì)公賬戶(hù)、個(gè)人賬戶(hù)全面清理核查工作。截至目前，全省銀行機(jī)構(gòu)已排查存量對(duì)公賬戶(hù)158.3萬(wàn)戶(hù)，個(gè)人賬戶(hù)25290.5萬(wàn)戶(hù)，特約商戶(hù)187.9萬(wàn)個(gè)；累計(jì)對(duì)4.2萬(wàn)個(gè)異常對(duì)公賬戶(hù)、15.3萬(wàn)個(gè)異常個(gè)人賬戶(hù)、7.7萬(wàn)個(gè)異常特約商戶(hù)采取控制措施。

對(duì)涉案“兩卡”開(kāi)辦人員 實(shí)施嚴(yán)厲懲戒

據(jù)省公安廳刑警總隊(duì)信息作戰(zhàn)處副處長(zhǎng)詹曉綱介紹，目前黑市流通的“兩卡”來(lái)源主要有兩種，一種是群眾主動(dòng)出售牟利，另一種則是相關(guān)單位的內(nèi)部人員作案。

為有效懲戒涉詐失信人員、打擊幫信犯罪，江西在“斷卡”行動(dòng)中，一方面重點(diǎn)打擊手機(jī)卡、銀行卡帶隊(duì)、收卡、販卡團(tuán)伙，斬?cái)唷皟煽ā绷魍ōh(huán)節(jié)，一方面重點(diǎn)整治“兩卡”犯罪活動(dòng)猖獗的開(kāi)辦地重點(diǎn)地區(qū)、涉案“兩卡”人員較多的戶(hù)籍地重點(diǎn)地區(qū)以及涉案“兩卡”較多的運(yùn)營(yíng)商和銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，對(duì)出租、出借、出售“兩卡”的相關(guān)單位和個(gè)人實(shí)施嚴(yán)厲懲戒。目前，全省已懲戒涉電話(huà)卡人員718名、涉銀行卡人員2329名。

經(jīng)過(guò)連續(xù)打擊，“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)生存空間被大大壓縮，全省開(kāi)戶(hù)的個(gè)人銀行卡線索數(shù)環(huán)比呈現(xiàn)下降趨勢(shì)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案走勢(shì)也明顯回落。

詹曉綱介紹，下一步，江西將加強(qiáng)對(duì)虛擬運(yùn)營(yíng)商、物聯(lián)網(wǎng)卡、單位銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)的重點(diǎn)治理，加大對(duì)涉詐人員信用懲戒，推動(dòng)征信體系建設(shè)，守護(hù)好群眾的“錢(qián)袋子”。他提醒，日常生活中要保管好自己的身份證、手機(jī)卡、銀行卡等，不要為了蠅頭小利而將自己的手機(jī)卡、銀行卡出租、出借、出售給他人，否則將影響一生的征信，甚至?xí)蛔肪糠韶?zé)任。

來(lái)源：江西新聞客戶(hù)端訊（江西日?qǐng)?bào)記者楊靜）